리츠로 쉽게 부동산 투자하기

 
몇년 전 코로나로 인해 출국이 금지됐을 때, 해외여행 대신 해외에 있는 부동산에 투자하라는 소개를 보고 리츠 공모주를 처음 사보게 됐습니다. 선진국에 있는 물류센터와 오피스빌딩의 월세를 받아 투자자에게 배당금을 준다고 하니, 주식처럼 스트레스 안받아서 좋을 것 같았습니다. 그때는 이름도 멋있고 외국 부동산 투자라고 하니 망하진 않겠다 싶어 결정했지만, 지금이라면 다른 리츠를 선택할 것입니다.
한국리츠협회에 따르면 국내 상장된 리츠는 올해 3월 기준 24개라고 합니다. 신한글로벌액티브리츠, 삼성FN리츠, 한화리츠, KB스타리츠, 마스턴프리미어리츠, 코람코더원리츠, 신한서부티엔디리츠, 미래에셋글로벌리츠, NH올원리츠, SK리츠, 디앤디플랫폼리츠, ESR켄달스퀘어리츠, 코람코라이프인프라리츠, 제이알글로벌리츠, 미래에셋맵스리츠, 이지스레지던스리츠, 이지스밸류플러스리츠, NH프라임리츠, 롯데리츠, 신한알파리츠, 이리츠코크렙, 스타에스엠리츠, 케이탑리츠, 에이리츠가 있습니다.
 

리츠란 

리츠(REITs, Real Estate Investment Trust)란 부동산투자회사법에 따라 다수의 투자자로부터 자금을 모아 부동산이나 부동산 관련 증권 등에 투자하고, 운용 및 매각수익을 투자자에게 배당의 형태로 돌려주는 부동산 간접투자기구인 주식회사를 말합니다.
 

리츠 투자의 장점

1. 일반 투자자도 소액으로 대형 부동산에 투자가 가능합니다.
부동산 투자에 쉽게 접근하지 못하는 소액투자자에게 우량 부동산에 대한 간접투자를 할 수 있습니다.
또한 부동산에 직접 투자하는 방법에 비해 시장 전문가를 통해 투자·운용되므로 효과적인 수익을 기대할 수 있습니다.
2. 배당 수익이 높고 정기적인 수입을 줍니다.
일반적으로 배당성향이 높은 리츠에 투자한다면 연배당률이 6% 이상입니다. 반기배당이나 분기배당이 대부분이어서 정기적으로 수익을 얻을 수 있습니다. 
3. 주식시장에서 원하는 시기에 매매할 수 있습니다.
급하게 돈이 필요할 경우 주식시장에서 주식을 매도하기만 하면 됩니다. 또는 배당금을 받기 위해 투자할 목적이면 배당락 전에 매수하면 됩니다. 
4. 이사회와 주주총회를 통해 투자·운용되기 때문에 투자자가 투명하게 알 수 있습니다.
또 한국거래소의 상시감시체제로 시장질서를 유지하므로 투자자가 안심하고 참여할 수 있습니다.
5. 배당소득과세 인하 및 재산세 분리과세 등 정부 주도 세제 혜택을 누릴 수 있습니다.
 

리츠 세제혜택

1. 재산세 분리과세
사모리츠∙부동산 펀드에 대해 합산과세를 적용하는 반면 공모리츠는 분리과세가 유지됩니다.
2. 배당소득과세
개인 국내거주자가 투자금액의 합계액 5,000만원 내에서 3년 이상 투자해 받는 배당소득은 9%로 분리과세됩니다. (조세특례제한법 제87의7)
3. 양도소득과세
개인 국내거주자는 주식양도소득세가 비과세입니다. 단, 소득세법 제94조제1항제3호 및 동법 시행령 제157조에 따른 주권상장법인의 대주주에 해당하는 경우 주식양도소득세는 22~33%가 과세됩니다.
4. 법인세
배당가능이익(당기순이익 + 이월이익잉여(결손)금)을 90% 이상 배당한다면 해당 금액은 당해 사업연도 소득금액에서 공제합니다.
 

리츠 투자할 때 주의할 점

1. 부동산은 금리 영향을 많이 받습니다.
리츠가 부동산 투자를 위해 대출이나 투자를 받았다면 금리가 상승할 때 이자 부담이 커집니다. 그러면 투자자가 받을 배당금이 줄어들 수밖에 없습니다. 금리가 하락할 때 리츠주는 유리합니다.
2. 높은 배당률이 좋은 리츠를 알려주는 것은 아닙니다.
리츠의 공모가는 보통 5,000원인데, 상장할 때보다 주가가 떨어지면 배당률이 상승할 수밖에 없어서 착시가 생길 수 있습니다. 
3. 꾸준히 관심을 갖고 공시를 확인해야 합니다.
해당 리츠가 유상증자를 하거나 소유한 건물을 매각할 수도 있습니다. 임대가 안돼서 수익이 줄어 들 수도 있습니다.
4. 주가하락이 심하거나 거래량이 적으면 거래가 어려울 수 있습니다.
 

국내 상장 리츠

배치순서는 배당성향을 기준으로 70% 이상인 리츠만 나열했습니다.
현재 월봉 기준으로 봐도 우하향이 대부분이지만, 배당이 유지되고 거래량이 있는 우량 리츠를 잘 선택해서 투자해야 합니다.
 

SK리츠

회사명 : 에스케이위탁관리부동산투자회사 주식회사
자산관리회사 : 에스케이리츠운용㈜
상장일 : 2021년 9월 14일
배당결산일 : 매 3개월(3, 6, 9, 12월)
배당률 : 5.97%
투자자산 : SK서린빌딩(SK그룹 통합사옥), 클린에너지리츠(SK에너지㈜ 114개 주유소) 지분증권, SK-U타워(SK하이닉스 분당사옥), 토털밸류 1호(종로타워) 지분증권, 클린인더스트리얼리츠(수처리센터 5개동) 지분증권, SK-C타워(SKC 사옥)

 

신한알파리츠

회사명 : ㈜신한알파위탁관리부동산투자회사
자산관리회사 : 신한리츠운용㈜
상장일 : 2018년 8월 8일
배당결산일 : 매 6개월(매년 3월 31일, 9월 30일)
배당률 : 14.21%
투자자산 : 그레이츠판교, 그레이츠청계, HSBC빌딩, 트윈시티 남산, 신한L타워, 삼성화재 역삼빌딩, 캠브리지빌딩, 그레이츠숭례, 용산 아스테리움, GS서초타워

 

한화리츠

회사명 : 한화위탁관리부동산투자회사㈜
자산관리회사 : 한화자산운용㈜
상장일 : 2023년 3월 27일
배당결산일 : 매 6개월 (4월말, 10월말 기준)
배당률 : 7.03%
투자자산 : 장교동 한화빌딩, 한화손해보험 여의도 사옥, 한화생명 노원사옥, 한화생명 구리사옥, 한화생명 평촌사옥, 한화생명 중동사옥

 

디앤디플랫폼리츠

회사명 : 디앤디플랫폼위탁관리부동산투자회사
자산관리회사 : ㈜디앤디인베스트먼트
상장일 : 2021년 8월 27일
배당결산일 : 매 6개월 단위(매년 3월 31일, 9월 30일)
배당률 : 8.62%
투자자산 : 명동N빌딩, 세미콜론 문래, 파스토 용인1센터, 파스토 용인2센터, 일본 오다와라 아마존 FC

 

롯데리츠

회사명 : 롯데리츠
자산관리회사 : 롯데에이엠씨주식회사
자본금 : 1,215억원
상장일 : 2019년 10월 30일
배당결산일 : 매년 6월말, 12월말
배당률 : 6.04%
투자자산 : 롯데백화점 창원점, 롯데마트 의왕점, 롯데마트 장유점, 롯데백화점 구리점, 롯데마트/아울렛 (서)청주점, 롯데마트/아울렛 대구율하점, 롯데백화점 강남점, 롯데백화점 광주점, 롯데백화점 중동점, 롯데백화점 안산점, 롯데마트 계양점, 롯데마트 경기양평점, 롯데프리미엄아울렛 이천점, 롯데마트 춘천점, 롯데마트몰 김포 물류센터, L7 HOTELS 강남타워, DF타워(우선주)

 

삼성FN리츠

회사명 : 삼성에프엔위탁관리부동산투자회사 주식회사
자산관리회사 : 삼성SRA자산운용 주식회사
자기자본 : 455.25억원
상장일 : 2023년 4월 10일
배당결산일 : 매 3개월 (매년 1월말, 4월말, 7월말, 10월말)
배당률 : 6.28%
투자자산 : FN타워 대치, FN타워 순화, FN타워 판교

 

제이알글로벌리츠

회사명 : ㈜제이알글로벌위탁관리부동산투자회사
자산관리회사 : 제이알투자운용㈜
자본금 : 9,657억원
상장일 : 2020년 8월 7일
배당결산일 : 매 6개월 (매년 6월 30일, 12월 31일)
배당률 : 14.86%
투자자산 : 벨기에 브뤼셀 소재 오피스(Finance Tower Complex), 미국 뉴욕 맨하튼 소재 오피스(498 Seventh Avenue)

 

코람코라이프인프라리츠

회사명 : 코람코라이프인프라리츠 위탁관리부동산투자회사
자산관리회사 : ㈜코람코자산신탁
상장일 : 2020년 8월 31일
배당결산일 : 매 6개월(5월말, 11월말)
배당률 : 9.64%
투자자산 : HD현대오일뱅크 주유소(전국 163개 직영 주유소), 남청라 스마트로지스틱스 물류센터, 죽전 수도권 물류센터, 서초구 마제스타시티 타워1 오피스

 

NH프라임리츠

회사명 : ㈜엔에이치프라임위탁관리부동산투자회사
자산관리회사 : NH농협리츠운용㈜
자본금 : 93.3억원(공모 후 기준)
상장일 : 2019년 12월 5일
배당결산일 : 매년 5월말, 11월말
배당률 : 14.74%
투자자산 : 서울스퀘어, 강남N타워, 삼성물산 서초사옥, 아크플레이스

 

코람코더원리츠

회사명 : ㈜코람코더원위탁관리부동산투자회사
자산관리회사 : 코람코자산신탁
자기자본 : 4,262억원
상장일 : 2022년 3월 28일
배당결산일 : 매 분기(2·5·8·11월 말)
배당률 : 7.15%
투자자산 : 여의도 하나증권빌딩

 

마스턴프리미어리츠

회사명 : ㈜마스턴프리미어1호위탁관리부동산투자회사
자산관리회사 : 마스턴투자운용㈜
자기자본(공모 이후) : 1,329억원
상장일 : 2022년 5월 31일
배당결산일 : 매 6개월(매 3월말, 9월말)
배당률 : 8.63%
투자자산 : 프랑스 아마존 물류센터, 인천항동 스마트 물류센터, 프랑스 크리스탈 파크

 

신한서부티엔디리츠

회사명 : ㈜신한서부티엔디위탁관리부동산투자회사
자산관리회사 : 신한리츠운용㈜
상장일 : 2021년 12월 10일
배당결산일 : 매 6개월(매년 6월 30일, 12월 30일)
배당률 : 7.63%
투자자산 : 인천 스퀘어원, 용산 그랜드머큐어 호텔, 나인트리 호텔 동대문, 광화문G타워

 
 
*이 글은 개인적인 생각으로 투자 권유가 아닙니다. 투자는 자신의 판단과 책임입니다.